El Parlamento Europeo aprueba la primera regulación europea sobre criptomonedas

Los eurodiputados respaldaron este jueves con 529 votos a favor, 29 en contra y 14 abstenciones el primer texto legislativo de la Unión Europea (UE) para asegurar la trazabilidad de las transferencias de criptoactivos como bitcoins y tokens de dinero electrónico.

Con esto, se avanza en un proceso que tuvo un momento clave en junio de 2022, cuando los dos legisladores, la Eurocámara y el Consejo, alcanzaron un acuerdo provisional sobre el asunto.

De esta forma, se busca «garantizar que las transferencias de criptoactivos, igual que cualquier otra operación financiera, puedan ser siempre rastreadas y las transacciones sospechosas bloqueadas», según explican.

Además, se aplicará también la llamada «regla de viaje», que se emplea en las demandas tradicionales. Con ella, la información sobre el origen del activo y el beneficiario tendrá que incluirse en todo momento y quedar registrada en origen y en destino.

Asimismo, la ley cubre también las transacciones superiores a 1.000 euros desde las denominadas carteras no alojadas (una dirección de monedero de criptoactivos de un usuario privado) cuando interactúen con otras carteras alojadas administradas por proveedores de servicios de criptoactivos.

No obstante, estas normas no se aplicarán si la transferencia se da entre dos personas sin que haya un mediador.

Hernest Urtasun, diputado de la camara, expresó que en la actualidad «los flujos ilícitos de criptoactivos se mueven rápidamente por todo el mundo, con una alta probabilidad de no ser detectados nunca».

«Esta legislación obligará a los proveedores de servicios de criptoactivos a detectar y detener los movimientos ilegales y también garantizará que todas las categorías de criptoempresas estén sujetas al conjunto de obligaciones contra el blanqueo de capitales», añadió.