El BCE rechaza que haya riesgo de contagio por la crisis de Credit Suisse y la banca de EE. UU.

El Banco Central Europeo (BCE) ha celebrado este viernes una reunión extraordinaria para analizar las tensiones en la banca europea tras la reciente volatilidad de los mercados.

Los supervisores del banco central descartan que exista riesgo de contagio por los apuros que atraviesa Credit Suisse y algunos bancos estadounidenses, según han explicado fuentes de la institución a Reuters. También han asegurado que los depósitos de la banca se mantienen estables.

La reunión, que ha tenido lugar en Fráncfort, se produce después de un encuentro similar a principios de esta semana coincidiendo con la crisis de Credit Suisse, las quiebras de las entidades estadounidenses Silicon Valley Bank y el Signature Bank, así como el rescate del First Republic Bank por 30.000 millones.

Es habitual que el BCE convoque reuniones extraordinarias de su consejo de supervisión, presidido por el italiano Andrea Enria, cuando se producen cambios rápidos como los ocurridos estos últimos días.

La institución ha defendido hasta el momento la solidez de la banca europea y ha mostrado su disposición a suministrar liquidez si fuera necesario.

El BCE sube tipos en 0,5 puntos, hasta el 3,5%, a pesar de las tensiones financieras

El Consejo de Gobierno del Banco Central Europeo (BCE) ha decidido elevar los tipos de interés en 50 puntos básicos, tal y como había anticipado que haría, de forma que el tipo de interés para sus operaciones de refinanciación se situará en el 3,50%, mientras que la tasa de depósito alcanzará el 3% y la de facilidad de préstamo el 3,75%.

Con esta sexta subida consecutiva del precio del dinero, que se ha situado en su nivel más alto desde octubre de 2008, el BCE mantiene el ritmo de la normalización de su política monetaria, a pesar de las turbulencias en el sector financiero, tras la intervención en Estados Unidos de dos entidades bancarias el pasado fin de semana y el desplome bursátil de la banca europea ante las dudas sobre Credit Suisse.

De esta manera y tras las subidas de otros 50 puntos básicos en febrero y diciembre de 2022, así como de los dos incrementos de 75 puntos básicos acometidos en las reuniones de octubre y septiembre del año pasado, después de una subida inicial de medio punto porcentual en julio de 2022, el BCE ha elevado el precio del dinero en 350 puntos básicos durante el actual ciclo de subidas.

La tasa de inflación interanual de la eurozona se situó en febrero en el 8,5%, lo que implica una bajada de una décima frente al dato de enero, mientras que la tasa subyacente, que excluye el efecto de energía y alimentos, escaló hasta un récord del 5,6%.

Credit Suisse pide un rescate de 50 mil millones de euros y coloca a los bancos europeos en el centro de la tormenta financiera global

Tras una jornada bursátil negra, el Credit Suisse ha anunciado que ha pedido prestados unos 50.000 millones de euros al banco central suizo para «fortalecer de forma preventiva su liquidez», según informó la entidad en un comunicado emitido esta madrugada.

Además, la entidad suiza anunció «ofertas de Credit Suisse International para recomprar ciertos títulos de deuda senior de OpCo por efectivo de hasta aproximadamente unos 3.000 millones de euros».

El anuncio, que ha llevado a las acciones a subir un 30% en la actividad previa a la apertura de los mercados en la bolsa suiza, se ha producido después de que el banco central suizo y el regulador financiero del país helvético (FINMA) afirmaran que proveerán de liquidez a Credit Suisse «en caso de ser necesario».

El Banco Nacional Suizo dice que proporcionará liquidez a Credit Suisse

El Banco Nacional Suizo afirmó el miércoles que Credit Suisse está actualmente bien capitalizado, pero que el banco central le proporcionará liquidez adicional si es necesario.

En un comunicado de la Autoridad Suiza de Supervisión de los Mercados Financieros (FINMA) y el BNS se afirma que Credit Suisse «cumple los requisitos de capital y liquidez impuestos a los bancos de importancia sistémica» y que el banco central intervendrá si la situación cambia.

Los reguladores también afirmaron que la quiebra de dos bancos regionales estadounidenses la semana pasada no supone un «riesgo directo de contagio» para los bancos suizos.

Credit Suisse pide al banco central de Suiza que acuda en su rescate tras su desplome en bolsa

Credit Suisse ha activado el plan de ayuda ante el desplome que sus acciones están sufriendo en bolsa este miércoles. La entidad ha pedido al Banco Nacional de Suiza una muestra pública de apoyo después de que sus acciones se desplomaran hasta un 30% en la sesión, según avanza Financial Times.

No ha sido el único balón de oxígeno que ha solicitado la entidad. Casi al mismo tiempo, el banco helvético también ha solicitado una respuesta similar de Finma, el regulador suizo, según las fuentes consultadas por el diario británico, aunque ninguna institución ha decidido, por el momento, intervenir públicamente.

Ambas peticiones han contribuido a suavizar el hundimiento en bolsa de la entidad. El desplome se ha reducido al entorno del 16%, pero las dudas de los inversores sobre el futuro y la viabilidad de la compañía se mantienen.

Las alarmas se han disparado después de que el Banco Nacional Saudí, su principal accionista, haya confirmado que no dará a la entidad suiza más asistencia financiera para hacer frente a sus delicadas cuentas.

«No podemos porque superaríamos el 10 % del accionariado) es una cuestión regulatoria», ha señalado el presidente de la institución saudí, Ammar al Khudairy, a Bloomberg. Los inversores interpretan sus palabras como una retirada del apoyo, lo cual agrava aún más la crisis de confianza que ya arrastra la entidad desde hace tiempo.

El banco saudí adquirió el pasado año ese 10% de acciones en la ampliación de capital lanzada por Credit Suisse, una inversión en el que la entidad de Oriente Medio invirtió 1.530 millones de euros.

Sin embargo, en 2022, la compañía arrojó pérdidas por valor de unos 7.400 millones de euros, 4.5 veces más que el año anterior.

Cabe mencionar que el crash de Credit Suisse ha trasladado el pánico al resto de bancos europeos, que han protagonizado otra jornada negra en los mercados.

Credit Suisse frena su desplome tras llegar a caer más de un 30%

Las acciones de Credit Suisse, que habían llegado a caer este miércoles más de un 30% hasta un mínimo histórico de 1,55 francos suizos, recuperaban parte del terreno perdido en el último tramo de la sesión y lograban limitar su desplome por debajo del 20%.

Según tres personas conocedoras de la situación no identificadas que cita ‘Financial Times’, la entidad habría solicitado al Banco Nacional de Suiza una muestra pública de apoyo, algo que dos de las personas consultadas indicaron que el banco también pidió a Finma, el regulador financiero de Suiza.

Sin embargo, por el momento, ninguna de las dos instituciones suizas han intervenido de manera pública.

De su lado, la primera ministra francesa, Elisabeth Borne, durante una intervención en el Senado del país galo, ha señalado que las dificultades de la entidad se conocen desde hace mucho tiempo, subrayando que este banco no forma parte de la zona euro y, por lo tanto, no está sujeto a la regulación bancaria europea.

Asimismo, agregó que el ministro de Finanzas francés, Bruno Le Maire, tiene previsto hablar con su homólogo suizo en las próximas horas, aunque subrayó que «el tema es para que lo traten las autoridades suizas».

El miedo a la quiebra de Credit Suisse hunde las bolsas y obliga a suspender la cotización de 4 gigantes bancarios

El efecto contagio de la crisis bancaria en Estados Unidos acelera la sensación de pánico entre inversores y clientes, lo que ha provocado que la banca europea vuelva a desplomarse en bolsa por las dudas generadas sobre la solvencia del banco suizo Credit Suisse, que a media sesión se desplomaba más del 20% en bolsa y arrastraba a todo el sector financiero europeo, que en las últimas sesiones ya había sufrido grandes pérdidas.

De los principales bancos europeos, Société Générale descendía el 9,83%; BNP Paribas, el 8,74%; e ING (Países Bajos), el 8,24%. Los alemanes Commerzbank y Deustche Bank, caían el 7,96%, y el 6,92%; mientras que en el Reino Unido, Barclays cedía el 6,44%, y HSBC, el 3,95%. El italiano Unicredit también perdía el 6,87%; e Intesa Sanpaolo, el 5,94%.

En España, el Ibex 35 también ha reaccionado de forma negativa a una jornada marcada por las turbulencias generadas por Credit Suisse, con una caída general de casi el 4% a media mañana, con la banca liderando las caídas del selectivo.

Banco Sabadell, como ya ocurrió el lunes por efecto contagio de la crisis bancaria norteamericana, ha repetido como la entidad que más cae, descendiendo un 8,96%.

Por detrás se han situado BBVA (-7,38%), Bankinter (-6,95%), Banco Santander (-6,47%), Meliá (-6,14%), CaixaBank (-5,98%), ArcelorMittal (-5,46%), Inditex (-5,35%) y Unicaja Banco (-5,33%).

Al igual que la bolsa española, los restantes mercados europeos también han incrementado notablemente sus caídas respecto a la apertura. A media jornada, París pierde el 3,50%; Milán, el 2,48%; Fráncfort, el 2,90%, y Londres, el 2,52%. El Euro Stoxx50, índice que engloba a las empresas europeas de mayor capitalización, también cede el 3,33%.

Esta situación ha provocado que los reguladores correspondientes hayan suspendido la cotización de varios de los mayores bancos europeos. Además la de Credit Suisse, cuyas acciones cayeron por primera vez por debajo de los 2 francos suizos (2,04 euros, se ha paralizado la presencia en los parqués de Societe Generale, Monte dei Paschi y UniCredit para evitar males mayores.

Credit Suisse hace saltar las alarmas en Europa: el banco no puede frenar la fuga de clientes y se hunde en bolsa

La complicada situación que atraviesa Credit Suisse es un secreto a voces, unas voces que cada vez suenan con más fuerza.

El gigante suizo lleva varios meses inmerso en una especie de crisis que no parece tener solución a corto plazo y podría agravarse (a través de la pérdida de confianza) tras el colapso del banco americano Silicon Valley Bank (SVB).

Sin embargo, pocos o ningún analista se atreve a hacer comparaciones (las comparaciones siempre son odiosas) ante el elevado peso que tiene el banco suizo si se compara en el americano.

Con todo, la publicación del informe anual de Credit Suisse deja a la vista que la situación es un tanto peliaguda ante el constante goteo de fugas de clientes que está sufriendo el banco suizo.

Credit Suisse cerró su jornada bursátil en la bolsa de Zúrich con grandes pérdidas del 9,58%, arrastrado (como el resto del sector bancario) por el cierre del banco estadounidense, tras haber alcanzado varias veces su mínimo histórico a lo largo del día.

Este martes, la situación no parece mejorar demasiado y las acciones de Credit Suisse caen otro 5% hasta los 2,14 francos suizos. La entidad, inmersa en una grave crisis financiera y reputacional, cotiza esta jornada en mínimos históricos, lo que está generando cierto nerviosismo.

En los últimos seis meses, las acciones de Credit Suisse han perdido más de un 55%. Credit Suisse ha admitido que las salidas de fondos del banco han continuado este mes, incluso después de que la entidad diese comienzo a una gran campaña para recuperar los depósitos de los clientes.

Aunque es cierto que la fuga de clientes se ha ralentizado, la entidad ha sido incapaz, por ahora, de revertir esta situación.Las salidas de clientes están alcanzando niveles sin precedentes y no parece que esta tendencia vaya a revertirse pronto.

Todo hace indicar que, por ahora, el banco se va a tener que habituar a una nueva realidad en la que gestionará unos niveles de fondos mucho más bajos, según admite el informe anual del banco publicado el martes.

Biden defiende la solidez del sistema bancario de EE. UU. y aboga por más regulación

El presidente de Estados Unidos, Joe Biden, ha defendido este lunes la solidez del sistema bancario del país, después de la «rápida» actuación de las autoridades financieras, y ha señalado la importancia de reforzar la regulación bancaria, después de las medidas de relajación implementadas por la Administración Trump, con el fin de que no vuelvan a repetirse episodios como los del SVB y el Signature Bank.

«Los estadounidenses pueden confiar en que el sistema bancario es seguro. Sus depósitos estarán allí cuando los necesiten», ha afirmado Biden desde la Casa Blanca, después de que el colapso de Silicon Valley Bank (SVB) y Signature Bank hayan hecho temblar a los inversores por el temor a una reedición de la crisis financiera.

Asimismo, el presidente estadounidense ha subrayado que «no habrá pérdidas soportadas por los contribuyentes», ya que los fondos procederán para el rescate de las entidades procederán de un fondo que se nutre de aportaciones del sector bancario.

Por contra, Biden ha querido mostrar la máxima dureza con los directivos de las entidades, asegurando que «serán despedidos» y añadiendo que los inversores en las entidades intervenidas «no serán protegidos», ya que asumieron riesgos a sabiendas y, cuando este no valió la pena, perdieron su dinero.

«Así es como funciona el capitalismo», sentenció. En este sentido, el inquilino de la Casa Blanca ha expresado su voluntad de que los responsables del colapso de las entidades asuman lo sucedido y la necesidad de evitar que se repita algo así.

HSBC compra Silicon Valley Bank UK por 1 libra

HSBC Holdings ha anunciado este lunes que su filial de Reino Unido, HSBC UK Bank, adquirirá Silicon Valley Bank UK Limited (SVB UK) por 1 libra esterlina (1,13 euros).

A 10 de marzo de 2023, SVB UK tenía préstamos por alrededor de 5.500 millones de libras (6.218 millones de euros) y depósitos por alrededor de 6.700 millones de libras (7.575 millones de euros), mientras que en el último ejercicio registró un beneficio antes de impuestos de 88 millones de libras (99,5 millones de euros).

Los activos y pasivos de las sociedades matrices de SVB Reino Unido están excluidos de la transacción, que se completa de manera inmediata y se financiará con los recursos existentes, ha precisado HSBC.

«Esta adquisición tiene un excelente sentido estratégico para nuestro negocio en el Reino Unido», ha señalado en un comunicado Noel Quinn, consejero delegado de HSBC, subrayando la protección para los depositantes de la filial británica del SVB.

«Los clientes de SVB Reino Unido pueden seguir realizando operaciones bancarias como de costumbre, con la certeza de que sus depósitos están respaldados por la fortaleza, seguridad y protección de HSBC», ha añadido.

Según ha explicado la mayor entidad bancaria del Viejo Continente por activos, se espera que el capital tangible de SVB UK sea de alrededor de 1.400 millones de libras esterlinas (1.583 millones de euros), añadiendo que el cálculo definitivo de la ganancia derivada de la adquisición se proporcionará en su momento.