Credit Suisse hace saltar las alarmas en Europa: el banco no puede frenar la fuga de clientes y se hunde en bolsa

La complicada situación que atraviesa Credit Suisse es un secreto a voces, unas voces que cada vez suenan con más fuerza.

El gigante suizo lleva varios meses inmerso en una especie de crisis que no parece tener solución a corto plazo y podría agravarse (a través de la pérdida de confianza) tras el colapso del banco americano Silicon Valley Bank (SVB).

Sin embargo, pocos o ningún analista se atreve a hacer comparaciones (las comparaciones siempre son odiosas) ante el elevado peso que tiene el banco suizo si se compara en el americano.

Con todo, la publicación del informe anual de Credit Suisse deja a la vista que la situación es un tanto peliaguda ante el constante goteo de fugas de clientes que está sufriendo el banco suizo.

Credit Suisse cerró su jornada bursátil en la bolsa de Zúrich con grandes pérdidas del 9,58%, arrastrado (como el resto del sector bancario) por el cierre del banco estadounidense, tras haber alcanzado varias veces su mínimo histórico a lo largo del día.

Este martes, la situación no parece mejorar demasiado y las acciones de Credit Suisse caen otro 5% hasta los 2,14 francos suizos. La entidad, inmersa en una grave crisis financiera y reputacional, cotiza esta jornada en mínimos históricos, lo que está generando cierto nerviosismo.

En los últimos seis meses, las acciones de Credit Suisse han perdido más de un 55%. Credit Suisse ha admitido que las salidas de fondos del banco han continuado este mes, incluso después de que la entidad diese comienzo a una gran campaña para recuperar los depósitos de los clientes.

Aunque es cierto que la fuga de clientes se ha ralentizado, la entidad ha sido incapaz, por ahora, de revertir esta situación.Las salidas de clientes están alcanzando niveles sin precedentes y no parece que esta tendencia vaya a revertirse pronto.

Todo hace indicar que, por ahora, el banco se va a tener que habituar a una nueva realidad en la que gestionará unos niveles de fondos mucho más bajos, según admite el informe anual del banco publicado el martes.

Biden defiende la solidez del sistema bancario de EE. UU. y aboga por más regulación

El presidente de Estados Unidos, Joe Biden, ha defendido este lunes la solidez del sistema bancario del país, después de la «rápida» actuación de las autoridades financieras, y ha señalado la importancia de reforzar la regulación bancaria, después de las medidas de relajación implementadas por la Administración Trump, con el fin de que no vuelvan a repetirse episodios como los del SVB y el Signature Bank.

«Los estadounidenses pueden confiar en que el sistema bancario es seguro. Sus depósitos estarán allí cuando los necesiten», ha afirmado Biden desde la Casa Blanca, después de que el colapso de Silicon Valley Bank (SVB) y Signature Bank hayan hecho temblar a los inversores por el temor a una reedición de la crisis financiera.

Asimismo, el presidente estadounidense ha subrayado que «no habrá pérdidas soportadas por los contribuyentes», ya que los fondos procederán para el rescate de las entidades procederán de un fondo que se nutre de aportaciones del sector bancario.

Por contra, Biden ha querido mostrar la máxima dureza con los directivos de las entidades, asegurando que «serán despedidos» y añadiendo que los inversores en las entidades intervenidas «no serán protegidos», ya que asumieron riesgos a sabiendas y, cuando este no valió la pena, perdieron su dinero.

«Así es como funciona el capitalismo», sentenció. En este sentido, el inquilino de la Casa Blanca ha expresado su voluntad de que los responsables del colapso de las entidades asuman lo sucedido y la necesidad de evitar que se repita algo así.

HSBC compra Silicon Valley Bank UK por 1 libra

HSBC Holdings ha anunciado este lunes que su filial de Reino Unido, HSBC UK Bank, adquirirá Silicon Valley Bank UK Limited (SVB UK) por 1 libra esterlina (1,13 euros).

A 10 de marzo de 2023, SVB UK tenía préstamos por alrededor de 5.500 millones de libras (6.218 millones de euros) y depósitos por alrededor de 6.700 millones de libras (7.575 millones de euros), mientras que en el último ejercicio registró un beneficio antes de impuestos de 88 millones de libras (99,5 millones de euros).

Los activos y pasivos de las sociedades matrices de SVB Reino Unido están excluidos de la transacción, que se completa de manera inmediata y se financiará con los recursos existentes, ha precisado HSBC.

«Esta adquisición tiene un excelente sentido estratégico para nuestro negocio en el Reino Unido», ha señalado en un comunicado Noel Quinn, consejero delegado de HSBC, subrayando la protección para los depositantes de la filial británica del SVB.

«Los clientes de SVB Reino Unido pueden seguir realizando operaciones bancarias como de costumbre, con la certeza de que sus depósitos están respaldados por la fortaleza, seguridad y protección de HSBC», ha añadido.

Según ha explicado la mayor entidad bancaria del Viejo Continente por activos, se espera que el capital tangible de SVB UK sea de alrededor de 1.400 millones de libras esterlinas (1.583 millones de euros), añadiendo que el cálculo definitivo de la ganancia derivada de la adquisición se proporcionará en su momento.

EE. UU. aplicará medidas de emergencia para evitar que la crisis del Silicon Valley Bank se convierta en un pánico bancario

La Reserva Federal lanzó lo que en la práctica es un rescate encubierto de los bancos al crear una ‘ventanilla’ de financiación en la que aceptará como garantía una serie de bonos cuyo valor se ha desplomado debido a las subidas de los tipos de interés del último año.

La clave es que la ‘Fed’ aceptará esos bonos no a su precio de mercado, sino a la par (‘par value’), es decir, el equivalente de su precio nominal. Eso significa que, para el banco central, esos instrumentos financieros no han caído de precio.

Así, el Programa de Financiación Bancario a Plazo (BTFP, según sus siglas en inglés), que es el nombre de esa ‘ventanilla’, actúa como si, literalmente, las subidas de los tipos de interés que están ‘crujiendo’ a muchos estadounidenses, no hubieran pasado. Para lograr ese tratamiento hay que ser un banco.

La Reserva Federal de EE. UU. rescata a todos los clientes del Silicon Valley Bank

La Reserva Federal de EEUU (FED) acaba de anunciar un plan para rescatar a todos los clientes del Silicon Valley Bank (SVB), en una decisión sin precedentes desde la crisis financiera de las subprime en 2008.

La FED, en un comunicado conjunto con el Departamenteo del Tesoro y la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), la agencia gubernamental encargada de la intervención del SVB, ha asegurado que «los depositantes tendrán acceso a todo su dinero desde el lunes, 13 de marzo. Ninguna de las pérdidas asociadas a la intervención del SVB serán soportadas por el contribuyente».

Los reguladores estadounidenses llevaban trabajando contrarreloj durante el fin de semana en un plan urgente para decidir cómo evitar un posible contagio en el sistema financiero y en el sector tecnológico tras la bancarrota del Silicon Valley Bank el pasado viernes.

Apenas 48 horas después, y tras el mandato de Janet Yellen —quien habia afirmado apenas horas antes a este anuncio que no habría rescate—, Secretaria del Tesoro del gobierno estadounidense, la FED ha confirmado que todos los clientes del SVB, incluidos aquellos cuyos fondos superaban los 250.000 dólares, están cubiertos y asegurados.

La decisión del banco central estadounidense se extiende también a otra entidad que había entrado en problemas, el Signature Bank, en Nueva York, que tuvo que ser intervenido durante el domingo arrastrado por el desplome del SVB.

Para evitar un posible contagio a partir de mañana lunes día 13, la FED y el Departamento del Tesoro han aprobado un plan de rescate del que aún falta conocer todos los detalles.

El Senado francés da luz verde al polémico proyecto de reforma de pensiones de Macron

El Senado francés ha dado luz verde en la noche de este sábado al polémico proyecto de reforma de pensiones impulsado por el presidente, Emmanuel Macron, a pesar de las multitudinarias manifestaciones en contra de la medida.

Los legisladores han dado el visto bueno al proyecto de ley con 195 votos a favor y 112 votos en contra, según el escrutinio de la Cámara Alta, que indica que los votos opuestos a la aprobación de la medida corresponden mayoritariamente a los grupos socialista, comunista y ecologista.

La primera ministra de Francia, Élisabeth Borne, ha indicado que esta medida, adoptada «tras cien horas de debate», es «un paso decisivo para llevar a cabo una reforma que asegure el futuro» de las pensiones de los ciudadanos franceses.

Por su parte, el ministro delegado de Cuentas Públicas del país, Gabriel Attal, ha subrayado que la reforma de las pensiones, que tiene «un único objetivo poder seguir pagando próximamente 20 millones de pensiones cada mes», es «por los franceses que no tienen otro patrimonio que su trabajo por lo que estamos trabajando para salvar este sistema».

Horas antes, un millón de personas se ha manifestado en toda Francia para protestar en contra de la reforma del sistema de pensiones, según los convocantes, que han indicado que 300.000 de ellas se habrían concentrado solamente en las calles de París.

La Prefectura de la Policía de París ha situado en 48.000 la cifra de asistentes en la capital, mientras que el Ministerio del Interior ha confirmado 368.000 manifestantes en 251 concentraciones y manifestaciones contabilizadas en toda Francia.

La FDIC y la FED estudian un fondo para respaldar los depósitos si quiebran más bancos

La Federal Deposit Insurance Corp. y la Reserva Federal están sopesando la creación de un fondo que permitiría a los reguladores respaldar más depósitos en bancos con problemas tras la quiebra del Silicon Valley Bank.

Los reguladores discutieron el nuevo vehículo especial en conversaciones con ejecutivos bancarios, según personas familiarizadas con el asunto. La esperanza es que la creación de un vehículo de este tipo tranquilizaría a los depositantes y ayudaría a contener el pánico, dijeron las personas.

Pidieron no ser identificados porque las conversaciones no eran públicas.Un representante de la Reserva Federal declinó hacer comentarios. Los representantes de la FDIC no respondieron inmediatamente a una solicitud de comentarios.

El vehículo forma parte de los planes de contingencia de la agencia a medida que cunde el pánico sobre la salud de los bancos centrados en las comunidades de capital riesgo y startups.

SVB se convirtió el viernes en el mayor prestamista de EE. UU. en quebrar en más de una década, tras una semana tumultuosa en la que se produjo un intento fallido de captar capital y un éxodo de efectivo de las startups que impulsaron su ascenso.

Los organismos de control del estado de California tomaron posesión del banco, que el año pasado estaba valorado en más de 40.000 millones de dólares.

Francia: más de un millón de manifestantes por la reforma de pensiones

Los sindicatos franceses reivindicaron este martes haber conseguido la mayor movilización contra la reforma de las pensiones del Gobierno de Emmanuel Macron, al que reclamaron que les escuche y que dé marcha atrás con un proyecto que, mientras tanto, sigue su tramitación parlamentaria.

El secretario general de la Confederación Francesa Democrática del Trabajo (CFDT, primera central del país), Laurent Berger, consideró la jornada «histórica» por ser «la mayor movilización de los últimos 40 años».

Berger, que estaba en la cabecera del recorrido en París junto a los otros líderes sindicales, insistió ante los medios en que Macron y su Ejecutivo «no pueden seguir sordos» ante unas protestas «masivas».

En una línea paralela, el secretario general de la Confederación General del Trabajo (CGT, segunda central del país), Philippe Martínez, consideró la de este martes «la mayor movilización desde el comienzo del conflicto» en enero, por encima incluso de la del 31 de ese mes.

Ese 31 de enero salieron a la calle 1,27 millones de personas, según la policía, y hasta 2,8 millones, según la CGT.El proyecto de ley del Ejecutivo, que continúa ahora en el Senado una tramitación parlamentaria que debe terminar antes de fin de mes, prevé en particular el retraso de la edad mínima de jubilación de los actuales 62 años a los 64.

Francia: nueva huelga contra la reforma de pensiones arranca con bloqueos y problemas en el transporte

Las complicaciones en el transporte público y los bloqueos de carreteras en algunas zonas han marcado el arranque de la nueva jornada de paros y movilizaciones convocada este martes en Francia contra la reforma de las pensiones propuesta por el Gobierno, en la que de nuevo se espera que alrededor de un millón de personas salgan a las calles de todo el país.

Los sindicatos, que han convocado más de 300 marchas, quieren entrar en una «nueva fase» de movilizaciones, como ha explicado el secretario general de la Confederación General del Trabajo (CGT), Philippe Martinez.

«La responsabilidad es únicamente del Gobierno», ha advertido Martinez, que en una entrevista a Franceinfo ha apelado a tener en cuenta el «movimiento social».

El Ministerio del Interior ha movilizado a 10.500 policías y gendarmes —unos 4.200 de ellos sólo en París— de cara a las manifestaciones, que llegan precedidas de complicaciones en las redes de tren y metro.

Cientos de personas se han concentrado también junto al aeropuerto Charles de Gaulle, principal aeródromo de la capital gala, según BFMTV.

Los sindicatos también aspiraban a un amplio seguimiento de la convocatoria en los centros educativos, mientras que la CGT ha asegurado que el transporte de combustible está bloqueado en «todas las refinerías» del país —aunque no se espera desabastecimiento en gasolineras—.

Francia dará libertad a los supermercados para crear sus propias cestas de la compra antiinflación

El Gobierno francés ha presentado este lunes un acuerdo con los grupos de distribución del país para crear una cesta de productos «antiinflación», la cual podrá ser configurada libremente.

De esta forma, el Ejecutivo atiende las reivindicaciones de estas empresas, que rechazaban que se les impusiera una cesta de productos básicos a precio fijo, y, a cambio, las compañías han aceptado reducir sus márgenes en «varios centenares de millones de euros» mediante la creación de un listado de productos básicos que tendrán «el precio más bajo posible».

El objetivo es combatir el alza del precio de los alimentos, que fue del 14,5% el pasado febrero en Francia. Cada firma tendrá autonomía para definir su propia lista y fijar sus precios, cuyos bienes llevarán una etiqueta común con los colores de la bandera francesa y el texto «trimestre antiinflación».

En el caso de Carrefour, lanzará a partir del 15 de marzo una cesta con 200 productos a importes congelados y por menos de dos euros con productos saludables y frescos de la marca Carrefour y Simply.

Sobre otras alternativas, el ministro de Economía, Bruno Le Maire, acompañado de los responsables de las empresas implicadas, ha rechazado bajar el IVA, que ha calificado de medida «ineficaz y costosa».

En cuanto a la fijación de precios, Le Maire ha asegurado que Francia es «una nación que cree en la libertad de comercio», por lo que no le corresponde al Estado intervenir en este sentido.

Además, el titular de Economía ha advertido de que pedirá a los productores industriales que reabran la negociación sobre los precios con las distribuidoras en junio, fecha prevista del fin del «trimestre antiinflación», en vez de esperar a principios de 2024.